Американский стартап DiligenceSquared представил платформу, которая использует искусственный интеллект для проведения части due diligence (комплексной проверки) при сделках слияний и поглощений (M&A). Ключевая инновация — голосовые ИИ-агенты, способные autonomously проводить структурированные интервью с клиентами или партнерами компании, которую планируют приобрести. Это позволяет собирать и анализировать качественные данные о репутации, удовлетворенности клиентов и синергии без привлечения традиционных консалтинговых фирм, чьи услуги могут обходиться в сотни тысяч долларов за проект.

Due diligence — обязательный, но крайне ресурсоемкий этап любой крупной сделки. Инвестору необходимо глубоко понять бизнес, его риски и потенциал. Традиционно для сбора качественных данных (например, отзывов клиентов) привлекаются консультанты, которые вручную проводят десятки или сотни интервью. Этот процесс длится неделями, стоит огромных денег и потому часто оказывается недоступным для средних и небольших инвестиционных фондов, ограничивая их возможности. DiligenceSquared нацелен именно на эту проблему, демократизируя доступ к глубокой качественной аналитике.

Технология стартапа работает по четкому алгоритму. Сначала система анализирует бизнес-модель целевой компании и цели due diligence, чтобы сформировать персонализированный опросник. Затем ИИ-агенты, использующие синтез и распознавание естественной речи, звонят или проводят онлайн-беседы с заранее согласованным списком респондентов (клиентов). Агенты могут задавать уточняющие вопросы, адаптировать диалог и фиксировать не только вербальные ответы, но и интонации. Полученные данные автоматически транскрибируются, анализируются с помощью NLP-моделей на предмет выявления тем, тональности и рисков, и сводятся в аналитические отчеты с ключевыми инсайтами.

Пока публичных реакций крупных игров рынка M&A на продукт не так много, но стартап уже привлек внимание ряда венчурных фондов и, по некоторым данным, начал пилотные проекты с несколькими инвестиционными компаниями среднего уровня. Эксперты индустрии отмечают, что подобная автоматизация была лишь вопросом времени. «Ручной сбор качественных данных — это черный ящик, который сильно тормозит сделки. Если ИИ сможет обеспечить сопоставимое качество insights при радикально меньшей цене, это изменит правила игры для множества фондов», — цитирует одно из отраслевых изданий анонимного партнера венчурной фирмы.

Внедрение подобных технологий означает серьезный сдвиг для индустрии финансовых и стратегических консультаций. С одной стороны, это снижает барьеры для меньших игроков, позволяя им конкурировать за сделки с более глубокой аналитикой. С другой — создает давление на традиционные консалтинговые фирмы, вынуждая их либо резко снижать цены, либо интегрировать аналогичные AI-инструменты в свои процессы. Для конечных пользователей — управляющих фондов и корпоративных разработчиков — это означает ускорение сделок, снижение транзакционных издержек и возможность проводить due diligence более часто и на более ранних стадиях интереса к компании.

Перспективы развития направления очевидны: дальнейшее повышение «интеллекта» агентов для работы со сложными диалогами, интеграция с платформами анализа финансовых данных и расширение сфер применения. Открытыми остаются вопросы, касающиеся этики (информируют ли респондентов, что они говорят с ИИ), глубины анализа по сравнению с опытным консультантом, а также кибербезопасности конфиденциальных данных, полученных в процессе. Успех DiligenceSquared, вероятно, спровоцирует волну появления аналогичных решений, что в конечном итоге может сделать глубокую due diligence стандартной услугой даже для небольших сделок.